Impressum

VIP GmbH
Mehrfachgeneralagentur


Brüsseler Str. 1

67657 Kaiserslautern
 

Telefon: +49 (0)761-15 15 60
Telefax: +49 (0)761-15 15 620
 

E-Mail: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!
Internet: www.vip-freiburg.de

Geschäftsführung:
Herr Helmut Rufe

Registergericht: Amtsgericht Kaiserslautern

Registernummer: HRB 31873
Finanzamt Kaiserslautern

Steuernummer: 19/654/00884

 

Eintragung in das Versicherungsvermittlerregister gemäß

§ 11a der Gewerbeordnung:

D-2DYJ-VMGVW-67

 

Erlaubnis nach § 34 c, § 34 d Abs. 1 GewO, Aufsichtsbehörde:

IHK Südlicher Oberrhein

Schnewlinstr. 11-13

79098 Freiburg

www.suedlicher-oberrhein.ihk.de


Verantwortlich im Sinne des Presserechts für redaktionelle Inhalte:
VIP GmbH
Herr Helmut Rufe
Brüsseler Str. 1

67657 Kaiserslautern

E-Mail: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!

 

Versicherungsombudsmann e.V.
Prof. Wolfgang Römer
Postfach 080 632
10006 Berlin
Tel : 01804 224424
Fax: 01804 224425


E-Mail: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!

Weitere Informationen finden Sie im Internet unter:
www.versicherungsombudsmann.de

Private Kranken- und Pflegeversicherung
Arno Surminski, Kronenstraße 13, 10117 Berlin

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFin)
Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn
Fax: 0228 4108-1550

 

Copyright © 2007 VIP GmbH
Die Inhalte dieser Internetseite dürfen nicht zu kommerziellen Zwecken kopiert, verbreitet, verändert oder Dritten zugänglich gemacht werden. Die Rechte an Fotos, Designs, und Grafiken liegen, soweit nicht anders angegeben, bei der VIP GmbH.


Die verwendeten Bilder sind zum Teil Eigentum der VIP GmbH.
Weitere Bilder stammen von Fotolia.

Datenschutzerklärung

Datenschutzerklärung und Informationspflicht

Der Schutz Ihrer Privatsphäre ist uns ein wichtiges Anliegen. Deshalb informieren wir Sie ausführlich über den Umgang mit Ihren personenbezogenen Daten:

Auf dieser Seite finden Sie Angaben zu folgenden Themen:

  • Informationspflicht gemäß EU-DSGVO als Teil der Datenschutzerklärung
  • Datenschutzerklärung

Informationspflicht gemäß EU-DSGVO

Der Schutz Ihrer Privatsphäre ist uns ein wichtiges Anliegen. Deshalb informieren wir Sie ausführlich über den Umgang mit den von Ihnen freiwillig gemachten, personenbezogenen Daten. Selbstverständlich haben Sie in Bezug auf die Erhebung Ihrer personenbezogenen Daten auch Rechte. Laut geltendem Gesetz sind wir dazu verpflichtet, Sie über dieselben aufzuklären. Die Inanspruchnahme und Durchführung dieser Rechte ist für Sie kostenlos.

 

Zweckbindung (EU-DSGVO Art. 13, Abs.1, lit. c)

Die Erhebung und Verarbeitung der Daten ist erforderlich, um mit Ihnen in Kontakt treten und die von Ihnen gewünschten Informationen zu unseren Produkten und Dienstleistungen sowie Angebote bereitstellen zu können.

Rechtsgrundlage (EU-DSGVO Art. 6)

Rechtsgrundlage der Verarbeitung der Daten ist die Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen sowie Tätigkeiten im Rahmen der Vertragserfüllung, welche auf Anfrage der betroffenen Person erfolgen.

Kategorien von Empfängern (EU-DSGVO Art. 13, Abs.1, lit. e)

Ihre personenbezogenen Daten werden an eigene Mitarbeiter weitergegeben, um Ihr Anliegen bearbeiten zu können.

Eine Weitergabe Ihrer Daten an Dritte erfolgt nur, wenn dies zur Erfüllung der Zweckbindung erforderlich ist oder anderweitige Gesetze dies vorgeben.

Speicherdauer der Daten (EU-DSGVO Art. 13, Abs.2, lit. a)

Ihre personenbezogenen Daten werden so lange gespeichert, bis die genannte Zweckbindung nicht mehr gegeben ist und keine Rechtsansprüche mehr gestellt werden können. Falls eine gesetzliche Pflicht zur Aufbewahrung besteht, kann die Speicherdauer darüber hinausgehen.

Recht auf Widerspruch (EU-DSGVO Art. 21)

Sie haben das Recht, der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten zu widersprechen. Dieses Recht gilt mit Wirkung für die Zukunft, die bis zur Rechtskraft des Widerspruchs erhobenen Daten bleiben hiervon unberührt.

Recht auf Auskunft (EU-DSGVO Art. 15)

Sie haben das Recht, Auskunft über die betreffenden personenbezogenen Daten zu erhalten.

Recht auf Datenübertragbarkeit (EU-DSGVO Art. 20)

Sie haben das Recht, eine Übertragung Ihrer personenbezogenen Daten von uns auf eine andere Stelle zu beantragen.

Recht auf Berichtigung, Einschränkung der Verarbeitung (EU-DSGVO Art. 16. Art- 18)

Sie haben das Recht, Ihre personenbezogenen Daten berichtigen sowie deren Verarbeitung einschränken zu lassen.

Recht auf Löschung oder Sperrung (EU-DSGVO Art. 17)

Sie haben das Recht, Ihre personenbezogenen Daten löschen oder sperren zu lassen. Letzteres kommt zur Anwendung, wenn die gesetzliche Lage eine Löschung nicht zulässt.

Beschwerderecht (EU-DSGVO Art. 13, Abs.2, lit. d)

Sie haben das Recht, sich bei einer Aufsichtsbehörde bzw. einer zuständigen Stelle zu beschweren, sofern Sie einen Grund zur Beanstandung haben sollten. Für die Inanspruchnahme dieses oder der vorher genannten Rechte, wenden Sie sich bitte zunächst an die verantwortliche Stelle für die Datenerhebung oder an den Datenschutzbeauftragten der verantwortlichen Stelle.

Bereitstellung der personenbezogenen Daten (EU-DSGVO Art. 13, Abs.2, lit. e)

Sie sind nicht gesetzlich verpflichtet, die personenbezogenen Daten bereitzustellen. Die Daten sind jedoch erforderlich, um vorvertragliche und vertragliche Maßnahmen durchführen zu können. Ohne diese Daten können wir nicht mit Ihnen in Kontakt treten und somit Ihr Anliegen nicht erfüllen.

Automatisierte Entscheidungsfindung / Profiling (EU-DSGVO Art. 13, Abs.2, lit. f)

Eine automatisierte Entscheidungsfindung und / oder Profiling wird nicht durchgeführt.

Verantwortliche Stelle für die Datenerhebung (EU-DSGVO Art. 13, Abs.1, lit. a)

Für die Geltendmachung Ihrer Rechte, Fragen, Auskunftsersuche, Anträge, Beschwerden oder Kritik hinsichtlich unseres Datenschutzes können Sie sich an folgende verantwortliche Stelle wenden:

 

VIP GmbH
Mehrfachgeneralagentur


Brüsseler Str. 1

67657 Kaiserslautern
 

Telefon: 0631 - 303 357 50
Telefax: 0631 - 303 357 59
 

E-Mail: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!
Internet: www.vip-freiburg.de

 

Datenschutzerklärung

Die Nutzung unserer Seite ist ohne eine Angabe von personenbezogenen Daten möglich. Für die Nutzung einzelner Services unserer Seite können sich hierfür abweichende Regelungen ergeben, die in diesem Falle nachstehend gesondert erläutert werden. Ihre personenbezogenen Daten (z.B. Name, Anschrift, E-Mail, Telefonnummer, u.ä.) werden von uns nur gemäß den Bestimmungen des deutschen Datenschutzrechts verarbeitet. Daten sind dann personenbezogen, wenn sie eindeutig einer bestimmten natürlichen Person zugeordnet werden können. Die rechtlichen Grundlagen des Datenschutzes finden Sie im Bundesdatenschutzgesetz (BDSG), der Europäische Datenschutzgrundverordnung (EU-DSGVO) und dem Telemediengesetz (TMG).

Wir weisen darauf hin, dass die internetbasierte Datenübertragung Sicherheitslücken aufweist, ein lückenloser Schutz vor Zugriffen durch Dritte somit unmöglich ist.

 

Angaben gemäß Informationspflicht der EU-DSGVO

Siehe weiter oben.

Cookies

Wir verwenden auf unserer Seite sog. Cookies zum Wiedererkennen mehrfacher Nutzung unseres Angebots, durch denselben Nutzer/Internetanschlussinhaber. Cookies sind kleine Textdateien, die Ihr Internet-Browser auf Ihrem Rechner ablegt und speichert. Sie dienen dazu, unseren Internetauftritt und unsere Angebote zu optimieren. Es handelt sich dabei zumeist um sog. "Session-Cookies", die nach dem Ende Ihres Besuches wieder gelöscht werden.
Zum Teil geben diese Cookies jedoch Informationen ab, um Sie automatisch wieder zu erkennen. Diese Wiedererkennung erfolgt aufgrund der in den Cookies gespeicherten IP-Adresse. Die so erlangten Informationen dienen dazu, unsere Angebote zu optimieren und Ihnen einen leichteren Zugang auf unsere Seite zu ermöglichen.
Sie können die Installation der Cookies durch eine entsprechende Einstellung Ihres Browsers verhindern; wir weisen Sie jedoch darauf hin, dass Sie in diesem Fall gegebenenfalls nicht sämtliche Funktionen unserer Website vollumfänglich nutzen können.

Serverdaten

Aus technischen Gründen werden u.a. folgende Daten, die Ihr Internet-Browser an uns bzw. an unseren Webspace-Provider übermittelt, erfasst (sogenannte Serverlogfiles):

- Browsertyp und -version
- verwendetes Betriebssystem
- Webseite, von der aus Sie uns besuchen (Referrer URL)
- Webseite, die Sie besuchen
- Datum und Uhrzeit Ihres Zugriffs
- Ihre Internet Protokoll (IP)-Adresse.

Diese anonymen Daten werden getrennt von Ihren eventuell angegebenen personenbezogenen Daten gespeichert und lassen so keine Rückschlüsse auf eine bestimmte Person zu. Sie werden zu statistischen Zwecken ausgewertet, um unseren Internetauftritt und unsere Angebote optimieren zu können.

Einsatz von Google-Analytics mit Anonymisierungsfunktion

Wir setzen auf unserer Seite Google-Analytics, einen Webanalysedienst der Firma Google Inc., 1600 Amphitheatre Parkway, Mountain View, CA 94043 USA, nachfolgend „Google“ ein. Google-Analytics verwendet sog. „Cookies“, Textdateien, die auf Ihrem Computer gespeichert werden und hierdurch eine Analyse der Benutzung der Website durch Sie ermöglichen.

Die durch diese Cookies erzeugten Informationen, beispielsweise Zeit, Ort und Häufigkeit Ihres Webseiten-Besuchs einschließlich Ihrer IP-Adresse, werden an Google in den USA übertragen und dort gespeichert.

Wir verwenden auf unserer Website Google-Analytics mit einer IP-Anonymisierungsfunktion. Ihre IP-Adresse wird in diesem Fall von Google schon innerhalb von Mitgliedstaaten der Europäischen Union oder in anderen Vertragsstaaten des Abkommens über den Europäischen Wirtschaftsraum gekürzt und dadurch anonymisiert.

Google wird diese Informationen benutzen, um Ihre Nutzung unserer Seite auszuwerten, um Reports über die Websiteaktivitäten für uns zusammenzustellen und um weitere mit der Websitenutzung und der Internetnutzung verbundene Dienstleistungen zu erbringen. Auch wird Google diese Informationen gegebenenfalls an Dritte übertragen, sofern dies gesetzlich vorgeschrieben oder soweit Dritte diese Daten im Auftrag von Google verarbeiten.

Google wird, nach eigenen Angaben, in keinem Fall Ihre IP-Adresse mit anderen Daten von Google in Verbindung bringen. Sie können die Installation der Cookies durch eine entsprechende Einstellung Ihrer Browser-Software verhindern; wir weisen Sie jedoch darauf hin, dass Sie in diesem Fall gegebenenfalls nicht sämtliche Funktionen unserer Website vollumfänglich nutzen können.

Des Weiteren bietet Google für die gängigsten Browser eine Deaktivierungsoption an, welche Ihnen mehr Kontrolle darüber gibt, welche Daten von Google erfasst und verarbeitet werden. Sollte Sie diese Option aktivieren, werden keine Informationen zum Website-Besuch an Google Analytics übermittelt. Die Aktivierung verhindert aber nicht, dass Informationen an uns oder an andere von uns gegebenenfalls eingesetzte Webanalyse-Services übermittelt werden. Weitere Informationen zu der von Google bereitgestellten Deaktivierungsoption sowie zu der Aktivierung dieser Option, erhalten Sie über nachfolgenden Link: https://tools.google.com/dlpage/gaoptout?hl=de

Einsatz von Google-Maps

Wir setzen auf unserer Seite die Komponente "Google Maps" der Firma Google Inc., 1600 Amphitheatre Parkway, Mountain View, CA 94043 USA, nachfolgend „Google“, ein.

Bei jedem einzelnen Aufruf der Komponente "Google Maps" wird von Google ein Cookie gesetzt, um bei der Anzeige der Seite, auf der die Komponente "Google Maps" integriert ist, Nutzereinstellungen und -daten zu verarbeiten. Dieses Cookie wird im Regelfall nicht durch das Schließen des Browsers gelöscht, sondern läuft nach einer bestimmten Zeit ab, soweit es nicht von Ihnen zuvor manuell gelöscht wird.

Wenn Sie mit dieser Verarbeitung Ihrer Daten nicht einverstanden sind, so besteht die Möglichkeit, den Service von "Google Maps" zu deaktivieren und auf diesem Weg die Übertragung von Daten an Google zu verhindern. Dazu müssen Sie die Java-Script-Funktion in Ihrem Browser deaktivieren. Wir weisen Sie jedoch darauf hin, dass Sie in diesem Fall die "Google Maps" nicht oder nur eingeschränkt nutzen können.

Die Nutzung von "Google Maps" und der über "Google Maps" erlangten Informationen erfolgt gemäß den Google-Nutzungsbedingungen 

http://www.google.de/intl/de/policies/terms/regional.html

sowie der zusätzlichen Geschäftsbedingungen für „Google Maps“

https://www.google.com/intl/de_de/help/terms_maps.html.

Google reCAPTCHA

In unserem Internetauftritt setzen wir Google reCAPTCHA zur Überprüfung und Vermeidung von Interaktionen auf unserer Internetseite durch automatisierte Zugriffe, bspw. durch sog. Bots, ein. Es handelt sich hierbei um einen Dienst der Google Ireland Limited, Gordon House, Barrow Street, Dublin 4, Irland, nachfolgend nur „Google“ genannt.

Durch die Zertifizierung nach dem EU-US-Datenschutzschild („EU-US Privacy Shield“)

https://www.privacyshield.gov/participant?id=a2zt000000001L5AAI&status=Active

garantiert Google, dass die Datenschutzvorgaben der EU auch bei der Verarbeitung von Daten in den USA eingehalten werden.

Durch diesen Dienst kann Google ermitteln, von welcher Webseite eine Anfrage gesendet wird sowie von welcher IP-Adresse aus Sie die sog. reCAPTCHA-Eingabebox verwenden. Neben Ihrer IP-Adresse werden womöglich noch weitere Informationen durch Google erfasst, die für das Angebot und die Gewährleistung dieses Dienstes notwendig sin

Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. f) DSGVO. Unser berechtigtes Interesse liegt in der Sicherheit unseres Internetauftritts sowie in der Abwehr unerwünschter, automatisierter Zugriffe in Form von Spam o.ä..

Google bietet unter

https://policies.google.com/privacy

weitergehende Informationen zu dem allgemeinen Umgang mit Ihren Nutzerdaten an.

Kontaktmöglichkeit

Wir bieten Ihnen auf unserer Seite die Möglichkeit, mit uns per E-Mail und/oder über ein Kontaktformular in Verbindung zu treten. In diesem Fall werden die vom Nutzer gemachten Angaben zum Zwecke der Bearbeitung seiner Kontaktaufnahme gespeichert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht. Ein Abgleich der so erhobenen Daten mit Daten, die möglicherweise durch andere Komponenten unserer Seite erhoben werden, erfolgt ebenfalls nicht.

Die Datenschutzerklärung basiert auf folgendem Muster:

Muster-Datenschutzerklärung der Anwaltskanzlei Weiß & Partner

 

 

IAM Global Classic Flexibel

Lassen Sie Ihr Depot aktiv verwalten

 
Nahezu alle Ereignisse auf der Welt wirken sich – mehr oder
weniger gravierend – auf die Finanzmärkte aus. Gewinne und
Verluste liegen oftmals
nahe beieinander: Während z.B. die asiatischen Märkte
korrigieren können, können andere Regionen, beispielsweise
Europa und die USA, in die Gewinnzone laufen. Auch ist es
denkbar, dass Brasilien oder Russland hervorragende Erträge
abwerfen, während Technologie oder Rohstoffe vielleicht
gerade im Minus sind – für den Einzelanleger sind diese
schnellen Wechsel und gegenläufigen Entwicklungen oft nicht
rechtzeitig vorhersehbar.
 
Für langfristig orientierte Investoren sind daher zwei Komponenten
äußerst wichtig: Eine breite Streuung ihrer Anlagen (Diversifikation),
um an allen wachsenden Märkten dieser Erde partizipieren zu können,
und die Vermeidung langanhaltender Verlustphasen.
Beides lässt sich am besten durch ein aktiv verwaltetes Portfolio
erreichen, das in aufstrebenden Märkten voll investiert sein kann,
bei fallenden Kursen aber jederzeit die Möglichkeit hat, in
sicherheitsorientiertere Anlageformen, wie Barmittel, Geldmarkt-
oder Rentenfonds, umzuschichten.
 
Portfoliooptimierung – Eine erfolgreich angewandte Theorie
 
„Ein gutes Portfolio (…) ist mehr als eine lange Liste von Wertpapieren. Es ist eine ausbalancierte Einheit, die vom Investor gleichermaßen Chancen und Absicherung unter einer Vielzahl von möglichen Entwicklungen bietet. Der Anleger sollte daher auf ein integriertes Portfolio hinarbeiten, das seinen individuellen Erfordernissen Rechnung trägt.“
(Harry M. Markowitz, Portfolio Selection 1959)
 
Die von Harry M. Markowitz begründete Theorie der Portfoliooptimierung beweist, dass durch Diversifikation (d. h. die Verteilung von Risiken auf unterschiedliche, möglichst voneinander unabhängige Investments) signifikant höhere Renditen bei reduziertem Risiko erzielt werden können.
 
Die Praxis bestätigt die Theorie: Risiken einzelner Anlagen kumulieren sich nicht einfach, sondern können sich gegenseitig neutralisieren. Langfristige Erfolge in der Geldanlage werden vor allem auch durch eine konsequente Ausrichtung von Depotstrukturen gemäß dem Diversifikationseffekt erreicht. Die im Depot enthaltenen Wertpapiere müssen in ihrer Grundgesamtheit betrachtet und idealerweise so ausgewählt werden, dass sie möglichst unabhängig voneinander reagieren.
 
Wir behalten Ihr Portfolio im Auge
 
Genau dieses Ziel verfolgt der Dachfonds IAM Global Classic Flexibel, nämlich einen langfristig möglichst hohen Wertzuwachs zu erzielen und dabei die Risiken nicht aus den Augen zu verlieren. Dementsprechend sollte Ihr Anlagehorizont sieben bis zehn Jahre betragen. Das Portfolio ist weltweit investiert und für Anleger konzipiert, die sich in chancen- bzw. wachstumsorientieten Kapitalanlagen engagieren möchten. Durch die aktive Zusammensetzung und Abstimmung der Anlageklassen wird im IAM Global Classic Flexibel eine Mischung aus Sicherheitsorientierung (Geldmarktfonds), Ertragsorientierung (Renten- und Immobilienfonds) und Dynamik (Aktienfonds) erreicht.
 
Der IAM Global Classic Flexibel ist als “Superfonds” konzipiert. Das heißt, es kann zum einen in andere Fonds investiert werden, zum anderen können aber auch innerhalb gewisser Grenzen andere Finanzmarktinstumente, wie Zertifikate, Einzelaktien und Derivate, eingesetzt werden. Das Fondsmanagement kann also auf nahezu alle relevanten Anlageformen zurückgreifen. Es stützt sich bei der Auswahl der interessantesten Anlagen auf die beschriebenen Prinzipien der Portfoliotheorie und zugleich auch auf die eigene, langjährige Finanzmarkter
_

 

Effizenzkurve: Auf die Märkte reagieren, das Depot optimieren 

 

Neben den attraktiven Chancen bestehen folgende Risiken:
Die Wertentwicklung des IAM Global Classic Flexibel unterliegt den Kapitalmärkten. Auch bei sorgfältiger Auswahl des Portfolios kann es zu Kursverlusten kommen.
Neben aktienspezifischen Risiken unterliegt der Fonds auch allgemeinen Konjunkturrisiken. Aufgrund der Anlage in Fremdwährung kann ein Wechselkursrisiko nicht ausgeschlossen werden.
 
 
Klare Ziele führen zu einer klaren Strategie
 
Eine Säule des Anlagekonzeptes im IAM Global Classic Flexibel bildet die Kombination aus verschiedenen Anlagekategorien (Geldmarkt, Renten und Aktien). Um eine ausgewogene Diversifikation zu erreichen, bilden zusätzlich globale Anlagen und Anlagen in Investmentfonds das Kernstück des Portfolios.
 
Der IAM Global Classic Flexibel wird demnach in Anlehnung an eine Core-/Satellite-Strategie gemanaged. Den Mittelpunkt der Anlage bilden globale und europäische Investmentfonds (jeglicher Asset Klasse), die im Portfolio eine weitere Sicherheitskomponente darstellen. Hierbei wird insbesondere der Aspekt von Sicherheit und die konservative, substanzorientierte Fondauswahl in den Vordergrund gestellt. Um das Basisinvestment herum werden flexibel weitere kleinere Anlagen arrangiert, die als Beimischung zur Basis ein höheres Risiko tragen und damit auch eine höhere Rendite erzeugen sollen. Dies ist die zweite Säule im Anlagekonzept des Fonds.
 
 
 
 
 
Im Detail heißt das folgendes: Der IAM Global Classic Flexibel investiert je nach Marktlage bis zu 100% seines Fondsvolumens in zugelassene Aktien-, Renten- oder Geldmarktfonds. Außerdem können bis zu 25% Aktien, bis zu 10% offene Immobilienfonds und bis zu 20% börsenorientierte indexierte Zertifikate auf Aktien, Aktien- und Rentenindizes, Währungen und Rohstoffindizes als Beimischung im Portfolio enthalten sein.
 
Die gezielte Analyse der wirtschaftlichen Chancen und Risiken verschiedener Regionen oder Länder führt zu einer Investition in Länder-/Regionfonds, wie z.B. Europa, Nordamerika, Asien, Deutschland, Frankreich, Großbritannien. Außerdem kommt auch eine Beimischung bestimmter Themenfonds, wie Rohstofffonds, die je nach Marktlage attraktive Renditenchancen eröffnen, in Frage.
 
 
 
FONDSDATEN 
 
Fondsname: IAM Global Classic Flexibel
WKN: AOM7RU
ISIN: LU0331243252
Ausgabeaufschlag: 5,26% des Nettoanlagebetrages (Brutto 5%)
Gewinnverwendung: Ausschüttend
Anlageregion:     Global
Basiswährung: Euro
Erstinvestition:   über FSV AG ab 50,- Euro
Folgeinvestition: Euro 50,-
Verwaltungsgesellschaft:   MK Luxinvest S.A.
Verwaltungsvergütung: 1,500% p.a.
Depotpotbankvergütung: 0,06% p.a.
Performancefee: 20% der Querperformance ab 4% Wertentwicklung
TER: 3,25%
 
 
Herr Helmut Rufe
 
„An den positiven Entwicklungen der Weltmärkte partizipieren und dennoch die Risiken nicht aus den Augen verlieren –
das ist das Ziel des Global Classic Flexibel.“
 
(Helmut Rufe, Mitglied der Fondsadvisor- und Initiatorengruppe)
 

IAM Global Opportunity Flexibel

Lassen Sie Ihr Depot aktiv verwalten

 
Nahezu alle Ereignisse auf der Welt wirken sich – mehr oder
weniger gravierend – auf die Finanzmärkte aus. Gewinne und
Verluste liegen oftmals
nahe beieinander: Während z.B. die asiatischen Märkte
korrigieren können, können andere Regionen, beispielsweise
Europa und die USA, in die Gewinnzone laufen. Auch ist es denkbar,
dass Brasilien oder Russland hervorragende Erträge abwerfen,
während Technologie oder Rohstoffe vielleicht gerade im Minus
sind – für den Einzelanleger sind diese schnellen Wechsel und
gegenläufigen Entwicklungen oft nicht rechtzeitig vorhersehbar.
 
Für langfristig orientierte Investoren sind daher zwei Komponenten
äußerst wichtig: Eine breite Streuung ihrer Anlagen (Diversifikation),
um an allen wachsenden Märkten dieser Erde partizipieren zu können,
und die Vermeidung langanhaltender Verlustphasen.
Beides lässt sich am besten durch ein aktiv verwaltetes Portfolio
erreichen, das in aufstrebenden Märkten voll investiert sein kann,
bei fallenden Kursen aber jederzeit die Möglichkeit hat, in
sicherheitsorientiertere Anlageformen, wie Barmittel, Geldmarkt-
oder Rentenfonds, umzuschichten.
 
Portfoliooptimierung – Eine erfolgreich angewandte Theorie
 
„Ein gutes Portfolio (…) ist mehr als eine lange Liste von Wertpapieren. Es ist eine ausbalancierte Einheit, die vom Investor gleichermaßen Chancen und Absicherung unter einer Vielzahl von möglichen Entwicklungen bietet. Der Anleger sollte daher auf ein integriertes Portfolio hinarbeiten, das seinen individuellen Erfordernissen Rechnung trägt.“
(Harry M. Markowitz, Portfolio Selection 1959)
 
Die von Harry M. Markowitz begründete Theorie der Portfoliooptimierung beweist, dass durch Diversifikation (d. h. die Verteilung von Risiken auf unterschiedliche, möglichst voneinander unabhängige Investments) signifikant höhere Renditen bei reduziertem Risiko erzielt werden können.
 
Die Praxis bestätigt die Theorie: Risiken einzelner Anlagen kumulieren sich nicht einfach, sondern können sich gegenseitig neutralisieren. Langfristige Erfolge in der Geldanlage werden vor allem auch durch eine konsequente Ausrichtung von Depotstrukturen gemäß dem Diversifikationseffekt erreicht. Die im Depot enthaltenen Wertpapiere müssen in ihrer Grundgesamtheit betrachtet und idealerweise so ausgewählt werden, dass sie möglichst unabhängig voneinander reagieren.
 
Wir behalten Ihr Portfolio im Auge
 
Genau dieses Ziel verfolgt der Dachfonds IAM Global Opportunity Flexibel, nämlich einen langfristig möglichst hohen Wertzuwachs zu erzielen und dabei die Risiken nicht aus den Augen zu verlieren. Dementsprechend sollte Ihr Anlagehorizont sieben bis zehn Jahre betragen. Das Portfolio ist weltweit investiert und für Anleger konzipiert, die sich in chancen- bzw. wachstumsorientieten Kapitalanlagen engagieren möchten. Durch die aktive Zusammensetzung und Abstimmung der Anlageklassen wird im IAM Global Opportunity Flexibel eine Mischung aus Sicherheitsorientierung (Geldmarktfonds), Ertragsorientierung (Renten- und Immobilienfonds) und Dynamik (Aktienfonds) erreicht.
 
Der IAM Global Opportunity Flexibel ist als “Superfonds” konzipiert. Das heißt, es kann zum einen in andere Fonds investiert werden, zum anderen können aber auch innerhalb gewisser Grenzen andere Finanzmarktinstumente, wie Zertifikate, Einzelaktien und Derivate, eingesetzt werden. Das Fondsmanagement kann also auf nahezu alle relevanten Anlageformen zurückgreifen. Es stützt sich bei der Auswahl der interessantesten Anlagen auf die beschriebenen Prinzipien der Portfoliotheorie und zugleich auch auf die eigene, langjährige Finanzmarkter
_

 

Effizenzkurve: Auf die Märkte reagieren, das Depot optimieren 

  
 

Klare Ziele führen zu einer klaren Strategie
 
Eine Säule des Anlagekonzeptes im IAM Global Opportunity Flexibel bildet die Kombination aus verschiedenen Anlagekategorien (Geldmarkt, Renten und Aktien). Um eine ausgewogene Diversifikation zu erreichen, bilden zusätzlich globale Anlagen und Anlagen in Investmentfonds das Kernstück ( core) des Portfolios.
 
Der IAM Global Opportunity Flexibel wird demnach in Anlehnung an eine Core-/Satellite-Strategie gemanaged. Den Mittelpunkt der Anlage bilden globale und europäische Investmentfonds (jeglicher Asset Klasse), die im Portfolio eine weitere Sicherheitskomponente darstellen. Um das Basisinvestment herum werden flexibel weitere kleinere Anlagen arrangiert, die als Beimischung zur Basis ein höheres Risiko tragen und damit auch eine höhere Rendite erzeugen sollen. Dies ist die zweite Säule im Anlagekonzept des Fonds.
 
 
 
 
 
Im Detail heißt das folgendes: Der IAM Global Opportunity Flexibel investiert je nach Marktlage bis zu 100% in zugelassene Aktien-, Renten- oder Geldmarktfonds. Außerdem können bis zu 25% Aktien, bis zu 10% offene Immobilienfonds und bis zu 20% börsenorientierte indexierte Zertifikate auf Aktien, Aktien- und Rentenindizes, Währungen und Rohstoffindizes als Beimischung im Portfolio enthalten sein.
 
Die gezielte Analyse der wirtschaftlichen Chancen und Risiken verschiedener Regionen oder Länder führt zu einer Investition in Länder-/Regionfonds, wie z.B. Lateinamerika, Indien, China, Osteuropa und andere Schwellenländer. Die Anlage in Schwellenländern wird zur Erzielung höherer Gewinnpotenziale vorgenommen. Außerdem kommt auch eine Beimischung bestimmter Themenfonds (Biotechnologie-, Rohstoff-, Telekommunikationssektor), die je nach Marktlage attraktive Renditenchancen eröffnen, in Frage.
 
 
 
FONDSDATEN
 
Fondsname:                                              IAM Global Opportunity Flexibel
WKN:                                                                                      AOMMMQ
ISIN:                                                                                  LU0275530011
Ausgabeaufschlag:                                                                          5,25%
Gewinnverwendung:                                                              Ausschüttend
Anlageregion:                                                                                 Global
Basiswährung:                                                                                  Euro
Erstinvestition:                                                              Mind. EUR 1.000,-
Folgeinvestition:                                                                         Euro 50,-
Verwaltungsgesellschaft:                                               MK Luxinvest S.A.
 
 
Herr Helmut Rufe
 
„An den positiven Entwicklungen der Weltmärkte partizipieren und dennoch die Risiken nicht aus den Augen verlieren –
das ist das Ziel des Global Opportunity Flexibel.“
 
(Helmut Rufe, Mitglied der Fondsadvisor- und Initiatorengruppe)
Um unsere Webseite für Sie optimal zu gestalten und fortlaufend verbessern zu können, verwenden wir Cookies. Bitte stimmen Sie deshalb der Verwendung von Cookies zu. Selbstverständlich können Sie auch ohne Zustimmung die Webseite nutzen, haben dann aber teilweise eingeschränkte Funktionalitäten. Details zur Cookie-Nutzung finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.